گامهای برای ساختن دفترکار خانوادگی آماده آینده شما

مرحله 1: امکان سنجی

درک نیازها، انتظارات و مدل های موجود شما

با چشم انداز شروع کنید

راه اندازی دفتر خانواده با تعریف چشم انداز و هدف شما برای خانواده و ثروت آن شروع می شود. هنگامی که هدف و نیازهای خانواده را درک کردیم، به شما کمک می کنیم تا پایه های یک دفتر خانوادگی را بسازید و طراحی کنید تا اطمینان حاصل شود که همه اجزا به طور یکپارچه با هم کار می کنند. ما یک بررسی گسترده از طریق تحقیق و مصاحبه با اعضای منتخب خانواده انجام می دهیم تا دیدگاه گذشته، حال و آینده شما را درک کنیم. این جزئیات یک برنامه کلی را راهنمایی می‌کند که شامل حوزه‌های کلیدی، از جمله عملیات، فناوری، نیازهای کارکنان، مشاوران و حکمرانی است که واقعاً حول شما ساخته شده است. این فرآیند به بهترین وجه نیازهای شما را برآورده می کند و اطمینان حاصل می کند که دفتر خانواده شما برای آینده آماده و مقاوم در برابر شوک است.

مرحله 1 فعالیت های کلیدی

• تسخیر و درک ساختار خانواده، اهداف، جاه طلبی ها، استراتژی
• تجزیه و تحلیل اهداف جانشین پروری
• ارزیابی دسترسی به منابع مالی
• گزینه های فعال سازی فناوری
• ایجاد نیازهای حاکمیتی
• پیش نویس استعدادها و مشخصات کارکنان
• کارایی مالیاتی و پروفایل CRS
• حفاظت از دارایی
• مدیریت دارایی و ثروت
• ارزیابی نیازهای گزارش و انطباق
• انجام مصاحبه با مشاوران خانواده و همتایان نزدیک
• تحلیل هزینه ها
• جلسه تصمیم گیری در مورد پرونده تجاری «برو» یا «نرو».

نتیجه مرحله 1

پس از این ارزیابی اولیه گسترده، در موقعیتی خواهید بود که تصمیم بگیرید که آیا راه اندازی دفتر خانواده گام مناسبی برای شما و خانواده شما است یا خیر. شما این اطمینان را خواهید داشت که مراحل بعدی و اقدامات اولویت‌دار خود را بدانید، همچنین نوع ساختاری که برای دفتر خانواده‌تان و هزینه‌های مرتبط با آن مناسب‌تر است.

چالش ها و اشتباهات رایج در راه اندازی دفتر خانواده

بر اساس تجارب انباشته برخی از باتجربه ترین کارشناسان دفتر خانواده ما، در اینجا برخی از رایج ترین چالش ها و اشتباهاتی که شناسایی کرده ایم آورده شده است. ما معتقدیم که علاوه بر راهنماهای 4 گامی ما برای موفقیت، مهم است که خطرات و چالش‌هایی را که ممکن است در طول این فرآیند با آن‌ها روبرو شوید، به اشتراک بگذارید.

خیلی زیاد، خیلی سریع

عدم تمرکز بر ماموریت اصلی و اولویت های کلیدی برای دفتر ممکن است باعث شود خانواده همه چیز را به یکباره اجرا کند. این می تواند منجر به تصمیم گیری های عجولانه و رویکردی نامتعارف در ساختار و اجرا شود.

عدم انعطاف ساختاری

هنگام تعیین چشم انداز و اهداف دفتر خانواده خود، مهم است که به اهداف کوتاه مدت و بلند مدت فکر کنید. تصمیماتی که امروز و فردا برای پرورش دفتر خانواده خود و حمایت از نسل های آینده می گیرید، شما را برای طول عمر و تکامل آماده می کند. نگاه به آینده این توانایی را برای شما فراهم می کند تا اهداف خانوادگی و بیرونی از جمله فناوری، بازار و تغییرات نظارتی را توسعه دهید.

دفتر خانواده به عنوان یک تجارت تلقی نمی شود

اغلب اوقات، خانواده ها گامی برای «عملیاتی کردن» دفتر خانواده بر نمی دارند. با سیاست ها و رویه های مستند، خطر خطاها و زیان های مالی را محدود خواهید کرد. همچنین، ایجاد KPIهای خاص بینش خانواده را در مورد نحوه عملکرد دفتر نسبت به اهداف و اهداف اصلی خود فراهم می کند.

تمرکز ناکافی بر امنیت داده ها و سایر پروتکل های مدیریت ریسک

در گذشته، خانواده‌ها اغلب تصور می‌کردند که اگر دفتر نام خانواده را نداشته باشد یا به طور علنی درباره وابستگی آنها صحبت نمی‌کند، از حریم خصوصی آنها محافظت می‌شود. که تغییر کرده است. امروز، خانواده و دفتر خانواده باید برای توسعه و اجرای سیاست‌هایی در مورد حفاظت از اطلاعات که شامل رسیدگی به داده‌های حساس، خصوصی و محرمانه است، وقت بگذارند. توجه دقیق به امنیت سایبری، رسانه های اجتماعی و دسترسی و امنیت سیستم ها ضروری است.

ارتباط و شفافیت ناکافی با مراجعین خانواده

اغلب، تصمیم برای راه اندازی یک دفتر خانواده بر عهده یک یا فقط چند نفر از اعضای خانواده است. در نتیجه، تصمیم‌گیری و ارتباطات ممکن است بسیار متمرکز باشد و با خانواده بزرگ‌تر اجتماعی نباشد. فقدان ارتباطات گسترده، ایجاد رابطه و اعتماد با اعضای خانواده را برای اداره دشوار خواهد کرد. استفاده از ارتباط روشن با خانواده، طول عمر دفتر خانواده و توانایی آن در رشد میراث خانوادگی را تضمین می کند.

شیوه های استخدام گاه به گاه

محرک های کلیدی برای ایجاد دفتر خانواده نیاز به محرمانه بودن، حفظ حریم خصوصی و متمرکز کردن “کسب و کار خانواده” با تیمی از کارکنان مورد اعتماد است. با این حال، برخی از دفاتر حتی پیشینه اولیه یا بررسی مرجع را روی کارکنان جدید انجام نمی دهند. فقدان شرح وظایف رسمی و بررسی عملکرد می تواند چالش دیگری باشد. ایجاد فرآیندهای استخدام به خوبی تعریف شده و شیوه های مدیریت عملکرد کارکنان برای یک دفتر حرفه ای بسیار مهم است.

تردید در استفاده از روابط مشاور

خانواده‌ها اغلب مشاوران خود را با همسو کردن آنها با موضوعات یا تصمیمات خاص و عدم استفاده از تخصص و آگاهی خود از عملکرد پیشرو در سایر زمینه‌ها حمایت می‌کنند. آنها همچنین ممکن است مشاوران را از یکدیگر جدا کنند و اجازه ارتباط مستقیم بین مشاوران منتخب خود را ندهند. در حالی که جدایی در برخی موارد ضروری است، تشویق مشاوران خود به کار به عنوان یک تیم مشترک اغلب می تواند بهترین تفکر و اجرا را برای خانواده ها داشته باشد.